Kukaan ei nauti siitä, että passikuvaa pyydetään kesken noston. Kerromme mieluummin etukäteen miksi näin käy kuin annamme sen tulla ikävänä yllätyksenä, joten tällä Vinyl Casinon sivulla käydään läpi rahanpesun estäminen ja siihen kuuluva asiakkaan tunnistaminen. Molemmat ovat lisenssimme ehtoja ja koskevat jokaista tiliä poikkeuksetta.
Rahanpesu tarkoittaa rikoksella saadun rahan kierrättämistä laillisten yritysten kautta niin kauan että varojen alkuperä katoaa näkyvistä. Kasinot käsittelevät talletuksia ja maksuja suurina määrinä ja nopealla tahdilla, mikä tekee niistä houkuttelevan kohteen juuri tähän tarkoitukseen. Meidän tehtävämme on tehdä alustasta mahdollisimman huono valinta sitä yrittävälle.
AML-ohjelmamme
Toimimme Anjouan Gaming Boardin myöntämällä lisenssillä numero ALSI-142411011-FI2, ja siihen liittyvät velvoitteet määrittävät miten tämä ohjelma toimii. Kontrollit on rakennettu nettikasinopelaamisen omien riskien ympärille eikä kopioitu yleisestä mallipohjasta. Ne käydään läpi säännöllisin väliajoin ja päivitetään kun jokin muuttuu.
Ohjelma nojaa muutamaan osaan, jotka tukevat toisiaan:
- Riskiarvio ennen asiakassuhteen aloittamista ja uudelleen olosuhteiden muuttuessa
- Talletusten, pelaamisen ja nostojen jatkuva seuranta poikkeamien varalta
- Tapahtumien ja päätösten kirjaaminen sekä säilyttäminen lisenssimme vaatimat ajat
- Henkilöstön sisäinen ilmoitusvelvollisuus, kun epäily herää työn yhteydessä
- Yhteistyö valvojien ja viranomaisten kanssa lainmukaisen pyynnön saapuessa
Henkilöstön on ilmoitettava tiedossaan tai epäilyksenään olevat rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyvät havainnot sisäisiä kanavia pitkin, eikä se ole vapaaehtoista. Ilmoitukset käsitellään luottamuksellisesti ja arvioidaan vastuuhenkilöiden toimesta. Jos ilmoitusvelvollisuus viranomaiselle syntyy, se täytetään.
Seuranta ja riskienhallinta
Automaattiset järjestelmät ja ihmisen tekemä tarkastelu toimivat rinnakkain, koska kumpikaan ei nappaa kaikkea yksinään. Tilille epätavalliset talletuskuviot, nopea rahan kierrätys vähäisellä pelaamisella ja äkilliset muutokset käyttäytymisessä nostavat lipun. Huomio ei tarkoita syytöstä, se tarkoittaa että joku katsoo asiaa kunnolla.
Erityistä tarkkuutta kohdistuu tileihin, joilla liikkuva rahamäärä ei vastaa lainkaan sitä pelaamista, jota tilillä tosiasiassa tapahtuu. Tuo kuvio on klassinen rahanpesun merkki, ja se tutkitaan huolella joka ainoa kerta. Jos huoli säilyy tarkastelun jälkeenkin, voimme rajoittaa tiliä, keskeyttää maksut ja viedä asian eteenpäin velvoitteidemme mukaisesti.
Asiakkaan tunteminen
Hyväksymällä ehtomme hyväksyt sen, että varmistamme kuka olet, ja käytännössä juuri sitä KYC tarkoittaa. Tarkistukset vahvistavat henkilöllisyytesi, ikäsi ja sen että tilin maksutavat todella kuuluvat sinulle. Ne suojaavat myös sinua, koska tiliä jota kukaan ei pysty esittämään omanaan on selvästi vaikeampi varastaa.
Tunnistautuminen pyydetään yleensä ennen ensimmäistä nostoa, ja se voi käynnistyä myös muissa kohdissa. Asiakirjat ladataan tilialueen suojatun yhteyden kautta eikä koskaan sähköpostilla. Tukitiimimme ei kysy salasanaa tai kertakäyttöistä tunnuslukua, ja tällaista kysyvä viesti ei ole meiltä.
Mitä pyydämme
Vakiosetti on lyhyt ja ennakoitava, ja useimmat hoitavat sen yhdellä istumalla:
- Henkilöllisyystodistus, eli viranomaisen myöntämä passi, ajokortti tai henkilökortti
- Osoitetodistus, tavallisesti tuore lasku tai tiliote josta näkyy nimesi ja asuinosoitteesi
- Maksutavan todistus, kuten peitetty korttikuva tai tiliote käytetystä tilistä
- Varojen alkuperää koskevat tiedot silloin kun tapahtumien koko tai kuvio sitä edellyttää
Asiakirjojen pitää olla voimassa, luettavia ja kokonaisia, koska rajattu tai vanhentunut tiedosto vie prosessin askeleen taaksepäin. Käsittely valmistuu yleensä lyhyessä ajassa, kunhan luettava aineisto on saapunut. Täysin tunnistautunut tili on nopein tili nostaa, joka kerta.
Miten kauan tietoja säilytetään
Tunnistautumisaineisto ja tapahtumatiedot säilytetään lisenssimme ja rahanpesun estämisen vaatimat ajat, mikä tarkoittaa käytännössä vuosia tilin sulkemisen jälkeen. Poistettu asiakirja jättäisi meidät tilanteeseen, jossa emme pysty osoittamaan tarkistuksen tapahtuneen. Kyse on velvoitteesta eikä meidän mieltymyksestämme.
Pääsy näihin tietoihin on rajattu talon sisällä niihin, joiden työ sitä edellyttää, ja pääsy jää lokiin. Aineistoa ei käytetä markkinointiin eikä luovuteta mainostajille. Tarkemmin tietojen käsittelystä kerrotaan tietosuojasivullamme.
Mitä tunnistautuminen antaa sinulle
Prosessi tuntuu byrokratialta, mutta se tuottaa myös suoraa hyötyä pelaajalle. Tunnistautunut tili on huomattavasti vaikeampi kaapata, koska pelkkä salasana ei riitä varojen siirtämiseen ulos. Se myös nopeuttaa nostoja pysyvästi, kun tarkistus on kerran tehty.
Kannattaa siis hoitaa tunnistautuminen heti tilin avaamisen jälkeen eikä vasta siinä vaiheessa kun ensimmäistä nostoa odotellaan. Silloin asiakirjat ehditään käydä rauhassa läpi ilman että raha seisoo odottamassa käsittelyä. Useimmat pelaajat hoitavat tämän kerran eivätkä palaa asiaan enää koskaan.
Kun tarkistuksia ei tehdä loppuun
Tililtä, jonka tunnistautuminen on kesken, ei voi nostaa, eikä kyse ole tilanteeseen keksitystä rangaistuksesta. Meidän on tiedettävä kenelle maksamme ennen varojen vapauttamista, eikä poikkeusta ole kiireiselle pelaajalle. Väärien tietojen antaminen voi johtaa tilin sulkemiseen tai jäädyttämiseen.
Alaikäiseksi paljastuneen pelaajan tili suljetaan ja panokset mitätöidään, ja talletukset käsitellään ehtojemme mukaisesti. Toisen henkilön tilillä pelaaminen tai pelaaminen jonkun toisen puolesta käsitellään täsmälleen samalla tavalla. Nämä lopputulokset ovat ikäviä kaikille osapuolille, ja juuri siksi kerromme niistä etukäteen emmekä vasta silloin kun ne osuvat kohdalle.